银行理财老兵转战公募基金
对于基金业内人士来说,袁丹旭的名字或许略显陌生,但在财富管理与私人银行领域可是鼎鼎大名。国内财富管理与私人银行业务的翘楚是招商银行(600036,股吧),而袁丹旭就是最早的参与者与贡献者。
1990年袁丹旭赴美留学,1996年毕业后在富国银行工作。看好国内金融业发展的大趋势,2001年袁丹旭归国加入招商银行。他说:“当时金融业务在美国属于非常成熟的行业,但在中国还是一片蓝海。回国发展肯定机会更大,于是选择了回国发展。”
进入招商银行后,袁丹旭具体负责财富管理业务并在一段时间后参与组建私人银行业务,是按照总资产规模对客户实施分层管理理念的早期倡导者之一。这样的经营模式成为业内竞相学习的标杆,袁丹旭也被多家银行聘请去负责财富管理与私人银行业务。从2009年开始,袁丹旭相继担任深圳发展银行(平安银行(000001,股吧)前身)零售业务总监、工商银行(601398,股吧)总行私人银行部副总经理,以及交通银行(601328,股吧)总行私人银行部副总经理等。
2017年12月28日,长安基金发布公告,袁丹旭担任公司总经理。在银行领域深耕20余年后,袁丹旭转到了基金行业。
在袁丹旭看来,尽管分属不同的金融子行业,但银行和基金都在财富管理的链条上,从客户端到了投资端,彼此是相通的。他说:“银行擅长挖掘客户财富管理需求,提出解决方案。基金公司则擅长根据行业发展趋势,开发符合用户需求的产品,让投资者的财富增值。”
过去几年成立的基金公司中,如果缺少强大的销售渠道支持,公司发展普遍举步维艰。不过,成立于2011年9月的长安基金整体发展势头不错。依靠差异化的发展模式,长安基金积极拓展特定客户资源,从成立第三年起就开始盈利,并且最近几年均持续盈利。
与持续盈利相对应的是,公司公募基金业务进展缓慢。截至2017年底,公司资产管理规模仅57.69亿元,在123家已经发行产品的基金公司中排名第96。在袁丹旭看来,成立六七年来公司公募资产管理规模依然不大,主要有以下几方面的原因: